こんにちは、ときです＾＾
「投資を始めてみたいけど、何から勉強すればいいのかわからない」
そんな悩みを持っていませんか？
私も投資を始めたばかりの頃は、株や投資信託、NISAなど分からない言葉が多く、「結局何から勉強すればいいんだろう」と迷っていました。
投資について調べ始めると、ネットにはたくさんの情報があります。
株式投資、投資信託、新NISA、配当金、インデックス・・・😖
最初から全てを理解しようとすると、かえって何を勉強すればいいのか分からなくなってしまいます。
そこで、この記事では、投資初心者の方に向けて、最初に勉強しておきたいことを3つに絞って、勉強する順番を解説します。
結論から言うと、私がおすすめする順番は
1、投資の基本的な仕組みを知る
2、NISA、株式、投資信託の違いを知る
3、投資のリスクとお金の管理について学ぶ
この3ステップです。
この記事を読み終わる頃には、「次に何を勉強すればいいのか」が分かる状態を目指します！💪
投資初心者は何から勉強すればいい？
投資の勉強を始めるなら、いきなり個別株を選んだり、難しい分析方法を覚えたりする必要はありません。
まずは、
「投資とは何なのか」
を理解することが大切です。
そのうえで、NISAや株式・投資信託について知り、最後に「自分はどのくらいのリスクを取れるのか」を考えていくと、投資の全体像が分かりやすくなります。
僕がおすすめする勉強の順番は、
投資の基本 → 商品・制度 → リスク管理
です。
ここから、それぞれ詳しく解説します。
STEP1：まずは投資の基本的な仕組みを勉強する
まずは最初に勉強したいのは、「投資とは何か」という基本です。
最低限、次のようなことを知っておきましょう。
- 株式投資とは何か
- 投資信託とは何か
- 投資で利益が出る仕組み
- 株価が上がったり下がったりする理由
- 投資には元本保証がないこと
例えば株式投資の場合、購入した株の価格が上昇すれば、売却したときに利益を得られる可能性があります。
一方で、株価が購入価格より下がれば損失になる可能性もあります。
つまり、投資は「お金を入れれば必ず増えるもの」ではありません。
ここを理解しないまま始めてしまうと、少し株価が下がっただけで、
「投資って怖い……」
「売ったほうがいいのかな？」
と不安になってしまうことがあります。😅
私自身も投資を始めてから、株価が下がったときに「このまま持っていて大丈夫なのかな」と考えたことがあります。
だからこそ、投資を始める前に利益だけではなく、損失が発生する可能性もあることを知っておくことが大切です。
STEP2：NISA・株式・投資信託の違いを勉強する
投資の基本を理解したら、次にNISAや株式、投資信託について勉強していきましょう。
特に新NISAをきっかけに投資を始める方は、ここを理解しておくとスムーズです。
NISAって何？
NISAは、投資によって得られた利益が非課税になる制度です。
ここで初心者の方が間違えやすいのが、
「NISA＝投資商品」ではない
ということです。
NISAは投資そのものではなく、投資をするために利用できる税制上の制度です。
そのため、
「NISAで何を買うのか？」
というところまで考える必要があります。
株式と投資信託の違い
株式投資では、基本的に自分で企業を選んで株を購入します。
一方、投資信託は、複数の株式や債券などを組み合わせた商品を購入する方法です。
例えば、
「自分で企業を選んで投資したい」
という人と、
「できるだけ分散して投資したい」
という人では、向いている商品が変わってきます。
最初から「これが絶対に正解」と決めるのではなく、それぞれの特徴を知ることから始めてみましょう。
新NISAについて詳しく知りたい方は、こちらの記事も参考にしてください。
また、新NISAには「つみたて投資枠」と「成長投資枠」があります。
それぞれの違いについてはこちらで解説しています。
STEP3：投資のリスクと、自分に合った投資方法を勉強する
投資の基本と商品について理解したら、次は「リスク」について勉強しましょう。
投資では、利益が出る可能性がある一方で、損失が出る可能性もあります。
だからこそ、
「何に投資するか」だけではなく、「どのくらいのリスクなら自分は受け入れられるか」
を考えることが重要です。
例えば、
- いくらまでなら投資に使えるか
- 何年くらい投資を続ける予定なのか
- 株価が下落したときにどうするのか
- 生活費まで投資に回していないか
- 一つの商品に資金を集中させていないか
などを考えてみましょう。
特に初心者の場合、投資に使うお金と生活に必要なお金を分けて考えることが大切です。
「投資で早くお金を増やしたい」という気持ちが強くなると、つい大きな金額を投資したくなるかもしれません。
しかし、投資した直後に大きく値下がりすると、精神的にも負担になります。
最初は無理のない金額から始めて、投資を続けながら自分に合った方法を探していくのも一つの方法です。
投資初心者は、どの順番で勉強すればいい？
ここまでの内容をまとめると、私がおすすめする順番は次のとおりです。
① 投資の基本を知る
まずは、
- 株式とは何か
- 投資信託とは何か
- 利益が出る仕組み
- 損失が出る仕組み
などを理解します。
↓
② NISAや投資商品について知る
次に、
- NISA
- 株式
- 投資信託
- 長期投資
- 積立投資
- 分散投資
などについて勉強します。
↓
③ 自分のリスク許容度を考える
最後に、
「自分はいくらまで投資できるのか」
「どのくらいの期間、投資を続けられるのか」
「株価が下落したときにどうするのか」
を考えます。
この3つを順番に勉強していけば、最初からすべてを覚えようとするよりも、投資について理解しやすくなると思います。
投資は「勉強してから始める」だけじゃなく、少額で始めながら学ぶ方法もある
ここは私自身が投資を始めて感じたことです。
投資について本やネットで勉強することはもちろん大切です。
ただ、実際に自分のお金を少額でも投資してみると、勉強していたときとは違う感覚があります。
例えば、株価が上がったときの嬉しさや、下がったときの不安などは、実際に投資してみないと分かりにくい部分があります。
だからといって、いきなり大きな金額を投資する必要はありません。
まずは基本的な知識を身につけて、無理のない範囲で少額から始め、投資をしながら勉強していく方法もあります。
私自身も投資を続ける中で、最初に知りたかったことや、実際にやってみて分かったことがたくさんありました。
投資の勉強は独学でも大丈夫？
結論からいうと、投資の基礎は独学でも勉強できます。
本やブログ、動画など、無料・低コストで学べる情報はたくさんあります。
独学のメリットは、
- 自分のペースで勉強できる
- 費用を抑えられる
- 分からないところを何度でも調べられる
といった点です。
一方で、
「情報が多すぎて何を信じればいいか分からない」
「勉強する順番が分からない」
「一人だと途中でやめてしまいそう」
という人もいると思います。
そういった場合は、投資スクールなどを利用して体系的に学ぶ方法も選択肢の一つです。
ただし、スクールに通えば必ず投資で利益が出るわけではありません。
投資スクールを検討する場合は、
- 学習内容が明確か
- 料金が分かりやすいか
- 投資のリスクについて説明しているか
- メリットだけでなくデメリットも説明しているか
- 自分が学びたい内容と合っているか
などを確認してから判断しましょう。
「必ず儲かる」「誰でも簡単に稼げる」といった説明だけで判断するのではなく、サービス内容を自分で確認することが大切です。
投資スクールについて詳しく知りたい方へ
「独学ではなく、基礎から体系的に投資を勉強したい」という方は、投資スクールを利用する方法もあります。
興味がある場合は、料金や学習内容などを確認したうえで、自分に合っているか検討してみてください。
▼投資について基礎から学びたい方はこちら
※広告を利用する場合は、実際のサービス内容や料金などを確認してから検討しましょう。
投資初心者が最初に勉強するなら、この3つから始めよう
投資初心者が最初に勉強しておきたいことは、
- 投資の基本的な仕組み
- NISA・株式・投資信託の違い
- 投資のリスクと自分に合った投資方法
の3つです。
最初から難しい分析や専門用語をすべて覚える必要はありません。
まずは投資の基本を理解し、その後にNISAや投資商品について学び、最後に自分がどのくらいのリスクを取れるのかを考えてみましょう。
そして、基本的な知識を身につけたら、無理のない範囲で実際に投資を始めてみるのも一つの方法です。
私自身も投資を続けながら、「もっと早く知っておけばよかった」と思うことがたくさんありました。
このブログでは、実際に投資をしている中で感じたことや、初心者の頃に知りたかったことも発信しています。
これから投資を始める方の参考になれば嬉しいです＾＾
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